מלכה דוד / כיצד מתבצע היעוץ ומה כולל? / משפחה
|
כיצד מתבצע הייעוץ לכלכלת המשפחה ומה כולל? |
|
הייעוץ הבסיסי כולל חבילות של שתיים עד חמש פגישות (בהתאם לסוג ותחום הייעוץ ולפי הצורך) כשביניהן אבנה עבורכם תוכנית הבראה מותאמת אישית לתמונה הכלכלית שלכם ולצרכיכם*.
תחילה עליכם להבין שבכדי לעזור לכם, ולבצע ניתוח אמיתי והוגן של מצבכם הכלכלי אבקשכם למסור לי את כל המסמכים המתאימים (בהדרכתי). האינפורמציה תישמר בדיסקרטיות מלאה .
- בפגישה הראשונה (לעיתים גם שניה במדת הצורך) - אכיר אתכם, אבין מה מציק לכם בהתנהלות הפיננסית או מהם היעדים אליהם אתם שואפים ובאילו נושאים אתם זקוקים לייעוץ. (קודם לכן אדריך אתכם בהכנת המסמכים הרלוונטיים הדרושים לפגישה) .
- בשלב הבא - אבנה עבורכם פתרון מותאם אישית עבורכם על סמך הנתונים שקבלתי מכם
- בפגישות הבאות – אסביר לכם בפירוט את האלטרנטיבות המומלצות עבורכם במסגרת הפתרון המוצע , ומהם הפעולות הנדרשות לביצוען. נשב יחד ותוכלו לבחור את האפשרות המתאימה לכם ביותר. בסיומן לא תיוותר שאלה אחת ללא תשובה!
מכאן אנחנו יוצאים לדרך חדשה
בכל שלבי הייעוץ וגם לאחריו , תוכלו ליצור אתי קשר (בטלפון ובמייל) בכל עת שתצטרכו ואהייה לרשותכם.
תחומי הייעוץ
| 1. |
סיוע ליציאה מהמינוס וניהול חובות
|
|
| 2. |
ייעול המאזן השוטף ומתן כלים לחסכון לטווח ארוך
|
|
| 3. |
לבעלי עסקים - מתן כלים למעקב אחר הכנסות נטו של העסק וניהול מאזן משק הבית.
|
|
| 4. |
בדיקת כיסוי ביטוחי למקרי סיכון : |
|
|
- ביטוח בריאות וסיעודי |
|
|
- אבדן כושר עבודה |
|
|
- ביטוח חיים
|
|
| 5. |
בדיקת מוכנות לפרישה
|
|
| 6. |
הכוונה בבחירת הלוואה/משכנתא |
|
|
- אילו מסלולים קיימים, למי זה מתאים, יתרונות וחסרונות וכד' |
|
|
- מהם התנאים המתאימים לכם אישית |
|
|
- הכנה למשא ומתן מול הבנק על הריבית |
|
|
- ייעוץ בנושא משכנתא הפוכה - לפנסיונרים |
|
|